미국 주식·ETF 투자를 데이터로 분석합니다
📖 약 10분 소요 오늘의 주제: 경기침체가 오기 전, 시장에는 항상 신호가 먼저 나타났습니다. GDP·실업률·금리차 등 5가지 선행 지표를 읽는 법과, S&P500이 침체 때 어떻게 움직여왔는지 데이터로 정리했습니다. ℹ️ 이런 분을 위한 글입니다 경기침체 뜻이 정확히 무엇인지 궁금한 분 뉴스에서 “리세션 경고”를 봤는데 어떻게 받아들여야 할지 모르는 분 경기침체 신호를 포트폴리오 관리에 활용하고 싶은 분 … 더 읽기
📖 약 10분 소요 1998년 1월에 상장한 DIA ETF는 올해로 28년째 운용 중입니다. S&P 500 ETF(VOO)가 500개 종목을 담고, 나스닥 ETF(QQQ)가 100개를 추적하는 시대에 — 고작 30종목, 수수료도 0.16%로 VOO(0.03%)의 5배가 넘습니다. 그런데도 운용 자산(AUM)이 445억 달러(약 62조 원)입니다. 이 ETF가 아직도 선택받는 이유가 있을까요? 핵심은 다우존스 산업평균지수라는 독특한 구조에 있습니다. “가격 가중”이라는 방식 때문에 … 더 읽기
📖 약 10분 소요 “미국주식 샀는데 주문 넣은 가격이랑 달라요.” 이런 경험, 한 번쯤 있으실 겁니다. 아니면 반대로 분명히 주문을 넣었는데 아무것도 체결이 안 된 적도요. 원인은 대부분 하나입니다. 주문 유형을 제대로 이해하지 못하고 기본값으로만 쓴 것이죠. 미국주식 주문 종류는 시장가, 지정가, 스톱로스, 스톱리밋 — 크게 4가지입니다. 각각 작동 방식이 완전히 다르고, 어떤 걸 언제 … 더 읽기
📖 약 11분 소요 인기 ETF 조합별 중복 비중 비중(보유 금액) 기준 오버랩 — 빨강일수록 같은 상품 · 초록일수록 보완 관계 VOO + SPY 약 100% VOO + VTI 약 82% VOO + QQQ 약 53% VOO + VGT (상위10 기준) 약 22% VOO + SCHD 최저 (~5%) 오버랩 70% 초과면 사실상 같은 상품 — … 더 읽기
📖 약 7분 소요 수익률별 투자금 2배 도달 기간 — 72의 법칙 핵심: 연 8%에서 오차가 0으로 가장 정확 — S&P500 장기 평균(10%) 기준 7.2년마다 자산 2배 기준: 72 법칙 근사식 / 출처: 복리 계산 원리 (Luca Pacioli, 1494) 오늘의 주제: 72의 법칙으로 수익률별 투자금 2배 도달 기간을 계산하고, 실제 ETF 수익률에 대입해 비교합니다. “VOO에 … 더 읽기
📖 약 16분 소요 지금 당신의 포트폴리오, 미국에만 100% 몰려 있진 않나요? VT ETF는 그 고민에 가장 직접적인 답을 주는 상품입니다. 단 한 종목으로 전 세계 시가총액의 약 98%를 담는 구조인데, 정작 “미국 비중이 60%”라는 사실은 잘 알려지지 않았습니다. VT ETF가 어떤 구조인지, 어떤 투자자에게 맞는지 데이터로 살펴봤습니다. VT ETF 핵심 지표 전 세계 시가총액 … 더 읽기
📖 약 10분 소요 VIX 구간별 S&P500 12개월 후 평균 수익률 일반 구간 공포 구간 (높을수록 유리) VIX 15 이하 +8.1% 낙관 구간 VIX 15~25 +10.3% 정상 구간 VIX 25~30 +14.7% 불안 구간 VIX 30 이상 +23.4% 공포 구간 VIX 40 이상 +30.0% (역대 최고) 극단 공포 핵심: VIX가 높을수록 1년 후 수익률이 높았다 — … 더 읽기
📖 약 78분 소요 오늘의 주제: “Fed가 금리 내리면 TLT는 오른다”는 공식은 반만 맞습니다. 2024년 9월 50bp 인하 직후 TLT ETF가 오히려 7% 넘게 빠진 사례를 시작으로, 듀레이션 17년의 진짜 의미와 2022년 -31% 트라우마까지 짚어봅니다. 2024년 9월 18일, Fed가 4년 만에 처음으로 기준금리를 50bp 내렸습니다. 시장 예상을 뛰어넘는 “빅컷”이었는데, 그날부터 약 두 달간 TLT ETF는 … 더 읽기
📖 약 10분 소요 월급 투자 비율, 사회초년생 때부터 ‘이 중에 얼마를 투자해야 하나’ 고민했던 분이 많을 겁니다. 수입이 늘어도 그 고민은 사라지지 않습니다. 30만 원 투자하는 게 맞는지, 100만 원까지 늘려야 하는지 확신이 없는 거죠. 데이터가 말해줍니다. S&P500(미국 대표 500대 기업 지수) 연평균 수익률 10% 기준, 월 30만 원과 100만 원의 20년 후 차이는 … 더 읽기
📖 약 9분 소요 ETF란 게 뭔지 들어봤는데, 펀드랑 뭐가 다른지 여전히 헷갈리시나요? 처음 투자를 시작할 때 주식·펀드·ETF를 정확히 구분하는 분이 많지 않습니다. 그런데 ETF 뜻을 모르고 펀드만 사면, 수수료만으로도 20년 뒤 1,050만 원이 달라집니다. 오늘의 주제: ETF란 무엇인지, 주식·펀드와 어떻게 다른지, 장단점과 종류까지 정리했습니다. ℹ️ 이런 분을 위한 글입니다 ETF라는 단어를 처음 접했거나, 개념이 … 더 읽기
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