ETF 비교 & 포트폴리오 전략

📖 약 16분 소요 지금 당신의 포트폴리오, 미국에만 100% 몰려 있진 않나요? VT ETF는 그 고민에 가장 직접적인 답을 주는 상품입니다. 단 한 종목으로 전 세계 시가총액의 약 98%를 담는 구조인데, 정작 “미국 비중이 60%”라는 사실은 잘 알려지지 않았습니다. VT ETF가 어떤 구조인지, 어떤 투자자에게 맞는지 데이터로 살펴봤습니다. VT ETF 핵심 지표 전 세계 시가총액 … 더 읽기

📖 약 78분 소요 오늘의 주제: “Fed가 금리 내리면 TLT는 오른다”는 공식은 반만 맞습니다. 2024년 9월 50bp 인하 직후 TLT ETF가 오히려 7% 넘게 빠진 사례를 시작으로, 듀레이션 17년의 진짜 의미와 2022년 -31% 트라우마까지 짚어봅니다. 2024년 9월 18일, Fed가 4년 만에 처음으로 기준금리를 50bp 내렸습니다. 시장 예상을 뛰어넘는 “빅컷”이었는데, 그날부터 약 두 달간 TLT ETF는 … 더 읽기

📖 약 9분 소요 ETF란 게 뭔지 들어봤는데, 펀드랑 뭐가 다른지 여전히 헷갈리시나요? 처음 투자를 시작할 때 주식·펀드·ETF를 정확히 구분하는 분이 많지 않습니다. 그런데 ETF 뜻을 모르고 펀드만 사면, 수수료만으로도 20년 뒤 1,050만 원이 달라집니다. 오늘의 주제: ETF란 무엇인지, 주식·펀드와 어떻게 다른지, 장단점과 종류까지 정리했습니다. ℹ️ 이런 분을 위한 글입니다 ETF라는 단어를 처음 접했거나, 개념이 … 더 읽기

📖 약 76분 소요 오늘의 주제 채권 ETF의 대명사 BND ETF는 미국 채권 시장 전체를 단 한 번에 담는 방식으로, 17,488개 채권을 수수료 0.03%에 보유할 수 있다. 주식 폭락기에 완충 역할을 해주는지, 그리고 연 4% 수준의 배당이 진짜 안정적인지 18년 데이터로 살펴본다. 채권은 안전하다고 들었는데, 막상 투자하려니 어디서 어떻게 사야 하는지 막막해 본 적 있으신가요? … 더 읽기

📖 약 9분 소요 SCHD VYM 비교, 배당수익률 3.40% vs 2.34%로 1%p 차이가 나는 이 두 ETF는 10년 뒤 얼마나 벌어질까요? 종목 선정 방식부터 배당 성장률까지 데이터로 비교해봤습니다. SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF): 찰스 슈왑이 운용하는 배당 성장 ETF. 10년 연속 배당 지급 기업 100개를 펀더멘털(현금흐름, ROE 등)로 선별. VYM (Vanguard High Dividend Yield … 더 읽기

📖 약 12분 소요 미국 대형 성장주에 한 번에 투자하고 싶은데, 종목 196개가 0.04% 수수료로 들어 있는 ETF가 있다면 어떨까. SCHG(Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF)는 Charles Schwab이 운용하는 대형 성장주 ETF로, 업계 최저 수준 보수와 10년 연환산 17.4%라는 성과로 미국 현지에서 가장 많이 추천되는 성장 ETF 중 하나다. 다만 NVDA·AAPL·MSFT 등 빅테크 비중이 Top 10 … 더 읽기

📖 약 13분 소요 미국주식을 처음 시작하면 누구나 이런 고민을 합니다. “S&P500을 살까? 나스닥을 살까? 아니면 미국 시장 전체를 살까?” 이 마지막 옵션의 답이 바로 VTI ETF입니다. 약 3,600개 종목으로 미국 상장 주식 거의 전체를 한 종목으로 담고, 그것도 연 0.03% 수수료로 담을 수 있습니다. VTI ETF는 Vanguard가 2001년부터 운용 중인 미국 전체 시장 ETF입니다. … 더 읽기

📖 약 14분 소요 2025년 한 해 동안 SMH ETF는 +137%가 올랐습니다. 같은 기간 S&P500이 약 +18%였던 것을 감안하면 미친 수치입니다. 그런데 2022년에는 어땠을까요? 고점 대비 -40% 가까이 빠졌습니다. SMH ETF는 AI 사이클 정점에서 가장 먼저 폭주하고, 사이클 꺾일 때 가장 먼저 무너지는 ETF입니다. SMH ETF는 VanEck가 운용하는 미국 상장 반도체 ETF입니다. 운용자산 약 427억 … 더 읽기

📖 약 8분 소요 VIG vs SCHD 핵심 지표 비교 항목 VIG SCHD 배당수익률(TTM) 1.6% 3.5% 2배 5년 총수익률 +73% +60% 운용보수 0.05% 0.06% ≈동일 보유 종목 수 ~340개 ~100개 5년 배당 성장률 +9.1% +12.5% 핵심 전략 배당 증가 기업 배당 지급 + 품질 핵심: 배당수익률은 SCHD가 2배지만, 5년 총수익률은 VIG가 13%p 앞선다 — 1억 … 더 읽기

📖 약 12분 소요 2022년 미국 연준이 기준금리를 0%에서 5%대까지 끌어올렸을 때, 가장 큰 타격을 받은 섹터 중 하나가 리츠였습니다. VNQ ETF는 그 한 해에만 -26%가 빠졌습니다. 그런데 지금은 정반대 국면입니다. 2025년 12월 연준이 금리를 3.50~3.75%로 인하한 이후 VNQ ETF는 YTD 기준 +8.14%를 기록하며 회복 구간에 진입했습니다. VNQ ETF는 운용자산 약 660억 달러로 미국에서 가장 … 더 읽기