ETF 비교

📖 약 14분 소요 ETF별 연분배율 비교 2025년 기준 주요 미국 ETF — 전략별 분배율 차이 (분배율 = 연간 분배금 / 주가) QQQ 나스닥100 0.47% VOO S&P500 1.3% SCHD 배당성장 3.7% JEPI 커버드콜 8.3% JEPQ 커버드콜 10.9% 1억 원 투자 시 연간 분배금: QQQ 약 47만 원 vs JEPQ 약 1,090만 원 — 전략에 따라 … 더 읽기

📖 약 12분 소요 배당률 4.35%. S&P 500에 포함된 기업만 담고, 수수료는 0.07%. 숫자만 보면 완벽해 보이는 SPYD ETF에는 한 가지 독특한 구조가 숨어 있습니다. 상위 10개 종목의 비중이 전체의 15%에 불과합니다. VOO(상위 10개 = 34%)나 SCHD(상위 10개 = 40%)와는 완전히 다른 설계입니다. 83개 종목이 거의 균등하게 배분된 이 구조가 장점일까요, 약점일까요? 더 눈에 띄는 … 더 읽기

📖 약 11분 소요 배당 ETF를 고르면서 SCHD만 보고 있었다면, 한 가지 질문을 던져볼 필요가 있습니다. “SCHD가 배당을 ‘키우는’ ETF라면, HDV ETF는 배당을 ‘지키는’ ETF다.” 이 말이 무슨 뜻인지 설명하겠습니다. HDV ETF는 단순히 배당률이 높은 기업을 모은 게 아닙니다. 모닝스타(Morningstar)가 자체 개발한 필터로 재무 건전성이 검증된 기업만 골라 담습니다. 그 결과, 에너지·헬스케어·필수소비재가 전체의 64%를 차지하는 … 더 읽기

📖 약 15분 소요 VXUS 한 줄 요약: 미국을 제외한 선진국 + 신흥국 전체 8,673종목을 한 번에 담는 ETF. VEA 한 줄 요약: 미국과 신흥국을 제외한 선진국 3,957종목만 담는 ETF. 공통점은 운용사(Vanguard), 배당(분기, 약 2.9~3.0%), “미국 제외 분산”이라는 목적 세 가지. 핵심 차이는 딱 하나. 신흥국을 담을 것인가, 말 것인가. 이 한 줄에 글로벌 시총 … 더 읽기

📖 약 10분 소요 1998년 1월에 상장한 DIA ETF는 올해로 28년째 운용 중입니다. S&P 500 ETF(VOO)가 500개 종목을 담고, 나스닥 ETF(QQQ)가 100개를 추적하는 시대에 — 고작 30종목, 수수료도 0.16%로 VOO(0.03%)의 5배가 넘습니다. 그런데도 운용 자산(AUM)이 445억 달러(약 62조 원)입니다. 이 ETF가 아직도 선택받는 이유가 있을까요? 핵심은 다우존스 산업평균지수라는 독특한 구조에 있습니다. “가격 가중”이라는 방식 때문에 … 더 읽기

📖 약 16분 소요 지금 당신의 포트폴리오, 미국에만 100% 몰려 있진 않나요? VT ETF는 그 고민에 가장 직접적인 답을 주는 상품입니다. 단 한 종목으로 전 세계 시가총액의 약 98%를 담는 구조인데, 정작 “미국 비중이 60%”라는 사실은 잘 알려지지 않았습니다. VT ETF가 어떤 구조인지, 어떤 투자자에게 맞는지 데이터로 살펴봤습니다. VT ETF 핵심 지표 전 세계 시가총액 … 더 읽기

📖 약 78분 소요 오늘의 주제: “Fed가 금리 내리면 TLT는 오른다”는 공식은 반만 맞습니다. 2024년 9월 50bp 인하 직후 TLT ETF가 오히려 7% 넘게 빠진 사례를 시작으로, 듀레이션 17년의 진짜 의미와 2022년 -31% 트라우마까지 짚어봅니다. 2024년 9월 18일, Fed가 4년 만에 처음으로 기준금리를 50bp 내렸습니다. 시장 예상을 뛰어넘는 “빅컷”이었는데, 그날부터 약 두 달간 TLT ETF는 … 더 읽기

📖 약 9분 소요 ETF란 게 뭔지 들어봤는데, 펀드랑 뭐가 다른지 여전히 헷갈리시나요? 처음 투자를 시작할 때 주식·펀드·ETF를 정확히 구분하는 분이 많지 않습니다. 그런데 ETF 뜻을 모르고 펀드만 사면, 수수료만으로도 20년 뒤 1,050만 원이 달라집니다. 오늘의 주제: ETF란 무엇인지, 주식·펀드와 어떻게 다른지, 장단점과 종류까지 정리했습니다. ℹ️ 이런 분을 위한 글입니다 ETF라는 단어를 처음 접했거나, 개념이 … 더 읽기

📖 약 76분 소요 오늘의 주제 채권 ETF의 대명사 BND ETF는 미국 채권 시장 전체를 단 한 번에 담는 방식으로, 17,488개 채권을 수수료 0.03%에 보유할 수 있다. 주식 폭락기에 완충 역할을 해주는지, 그리고 연 4% 수준의 배당이 진짜 안정적인지 18년 데이터로 살펴본다. 채권은 안전하다고 들었는데, 막상 투자하려니 어디서 어떻게 사야 하는지 막막해 본 적 있으신가요? … 더 읽기

📖 약 14분 소요 2025년 한 해 동안 SMH ETF는 +137%가 올랐습니다. 같은 기간 S&P500이 약 +18%였던 것을 감안하면 미친 수치입니다. 그런데 2022년에는 어땠을까요? 고점 대비 -40% 가까이 빠졌습니다. SMH ETF는 AI 사이클 정점에서 가장 먼저 폭주하고, 사이클 꺾일 때 가장 먼저 무너지는 ETF입니다. SMH ETF는 VanEck가 운용하는 미국 상장 반도체 ETF입니다. 운용자산 약 427억 … 더 읽기