미국 주식·ETF 투자를 데이터로 분석합니다
📖 약 8분 소요 VA vs DCA 핵심 비교 요약 AAII 연구(1988) + Michael Edleson『Value Averaging』 데이터 기준 연평균 수익률(IRR) VA 36.1% DCA 33.6% ▲ +2.5%p 주당 평균 매수단가 VA $38.71 DCA $41.40 ▼ 6.5% 저렴 VA 승률 95% 시뮬레이션 중DCA를 앞선 비율 수익률·매수단가·승률 세 지표 모두 VA가 DCA를 앞섰습니다. 다만 실전에서 실행하기 어려운 이유가 … 더 읽기
📖 약 11분 소요 SPYI, JEPI, JEPQ — 미국 월배당 ETF 카페에서 가장 자주 묶여서 언급되는 세 이름입니다. 어떤 분은 “SPYI가 12%나 주니까 무조건 SPYI”라고 단언하고, 또 어떤 분은 “JEPI가 제일 안전하다”며 은퇴자용으로 추천합니다. 정답은 셋 중 하나가 아니라 내 투자 목적에 맞는 것이지만, 그 판단을 하려면 세 ETF가 어떻게 다른지 먼저 정확히 알아야 합니다. … 더 읽기
📖 약 9분 소요 미국주식 초보 실수 5가지 연간 손실 규모 각 실수의 손실 규모는 측정 방식이 달라 직접 비교보다 개별 수치로 파악 ① 감정적 매매 연 -8.48%p S&P500 대비 평균 투자자 수익률 격차 — 1억 원 기준 연 848만 원 손실 출처: DALBAR QAIB 2025 ② 과잉 트레이딩 연 -6.5%p 활발한 매매 그룹 시장 … 더 읽기
📖 약 9분 소요 오늘의 주제: 2026년 4월 24일, 코스닥 지수가 1,203.84pt로 종가 기준 1,200선을 돌파했습니다. 2000년 8월 이후 처음입니다. 이 숫자가 개인투자자에게 어떤 의미인지, ETF로 어떻게 대응할 수 있는지 정리했습니다. 코스닥 지수 30년 추이 2,900에서 무너지고 1,200에 돌아오기까지 25년 8개월의 박스권 — 2000년 닷컴버블 고점 약 2,900pt에서 무너진 코스닥은 200~700pt 박스권에 갇혔다가 2026년 4월 … 더 읽기
📖 약 12분 소요 올웨더 포트폴리오 ETF 자산 배분 주식 30% · 채권 55% · 대체자산 15% 총 자산 5종 ETF 구성 미국 주식 (VTI) 30.0% 장기채권 (TLT/EDV) 40.0% 중기채권 (IEF) 15.0% 금 (GLD) 7.5% 원자재 (DBC) 7.5% 핵심: 채권 55%가 가장 큰 비중 — 주식 하락기에도 손실을 방어하는 리스크 패리티(Risk Parity) 구조 기준: 레이 … 더 읽기
📖 약 25분 소요 오늘의 주제같은 “커버드콜 ETF”라도 전략이 전혀 다르다. JEPI는 월 8%대 분배율과 강한 하방 방어에 집중하고, DIVO는 배당 성장주 중심으로 상승 참여와 인컴을 동시에 노린다. 2020년 5월 이후 누적 주가 수익률은 DIVO +125.6% vs JEPI +90.1%로 DIVO가 앞서지만, 하락장 방어력과 세금 효율은 비교가 필요하다. 이 글에서 데이터로 직접 비교한다. JEPI vs DIVO … 더 읽기
📖 약 10분 소요 오늘의 주제: 배당·이자로 금융소득이 1,000만원을 넘으면 자녀 직장보험의 피부양자(직장인 가족이 보험료 없이 건강보험 혜택을 받는 제도)에서 탈락해 지역가입자로 전환됩니다. 얼마를 넘으면 위험한지, 어떤 소득이 잡히고 안 잡히는지, 절세 전략 4가지를 정리했습니다. 2024년 11월, 미선(가명) 씨는 갑자기 날아온 건강보험 고지서를 보고 눈을 의심했다. 2023년 이자소득이 1,050만원이었는데, 아들의 직장건강보험 피부양자에서 탈락했다는 통보였다. 이제 … 더 읽기
📖 약 26분 소요 오늘의 주제블랙록의 비트코인 ETF IBIT vs 역사상 가장 성공한 금 ETF GLD. 대안자산 투자의 양대 축이 된 두 상품을 수수료·수익률·변동성·보관 리스크·포트폴리오 역할까지 데이터로 비교한다. yfinance 실데이터 기준 IBIT 출시 이후 누적 수익률은 IBIT +71.1% vs GLD +132.0% — 금이 비트코인을 앞선 충격적인 결과다. 비트코인이 ETF로 나오면서 금과 직접 비교할 수 있는 … 더 읽기
📖 약 9분 소요 2022년 섹터별 S&P500 대비 초과 수익률 같은 금리 인상기, 섹터 선택에 따라 수익률 격차 90%p 초과 수익 (시장 대비 플러스) 미달 수익 (시장 대비 마이너스) 핵심: 에너지와 기술/REIT 사이 격차 90%p — 1억 원 투자 시 9,000만 원 차이입니다. 2022년, 연준이 0%에서 5.5%까지 금리를 끌어올리는 동안 S&P500 섹터별 수익률 격차가 벌어졌습니다. … 더 읽기
📖 약 26분 소요 오늘의 주제미국 채권 ETF의 양대산맥 BND vs AGG. 수수료 0.03%로 같고 10년 수익률도 거의 동일하다. 그런데 운용 규모는 3배 차이. 추적 지수·채권 구성·듀레이션·2026년 금리 전망까지 데이터로 비교한다. 미국 채권 ETF를 처음 알아보면 가장 먼저 만나는 두 이름이 BND와 AGG다. BND는 뱅가드(Vanguard), AGG는 블랙록(BlackRock)의 iShares 브랜드로 나온다. 둘 다 미국 투자등급 채권 … 더 읽기
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