미국 주식·ETF 투자를 데이터로 분석합니다
📖 약 15분 소요 S&P500 최고의 10일을 놓치면 수익률이 절반으로 줄어듭니다 오늘의 주제: 미국주식을 언제 팔아야 하는지 데이터 기반의 매도 판단 기준 5가지를 정리합니다. “10% 올랐으니까 이제 팔아야 하나?” “더 오를 것 같은데 팔면 아까운데…” 미국주식 매도 타이밍을 잡는 건, 매수보다 훨씬 어렵습니다. 올라가면 더 오를까 봐 못 팔고, 떨어지면 본전이라도 올까 봐 못 파는 … 더 읽기
📖 약 12분 소요 “금융 섹터 ETF? 은행주나 넣은 거 아냐?” XLF ETF를 처음 접하면 이런 반응이 많습니다. 그런데 이 ETF의 상위 3개 종목을 보면 생각이 달라집니다. 1위 버크셔 해서웨이(12.1%), 2위 JP모건(11.4%), 3위 비자(7.1%). 비자와 마스터카드 같은 결제 기업이 합산 12.7%를 차지합니다. 은행만 담는 ETF가 아닙니다. 은행(28.7%) + 금융서비스(28.0%) + 자본시장(25.5%) + 보험(13.5%) + 소비자금융(4.3%)까지, … 더 읽기
📖 약 10분 소요 1976년 8월 31일, 존 보글(John C. Bogle)이 월스트리트의 조롱 속에 세계 최초의 인덱스 펀드를 출시했을 때, 언론은 “보글의 어리석은 실수(Bogle’s Folly)”라고 비웃었습니다. 50년이 지난 지금 보글의 철학을 압축한 3펀드 포트폴리오는 패시브 투자자의 표준입니다. 이 글은 1994~2023 30년 데이터로 60/30/10 표준형이 닷컴·2008·2022 동반 하락을 어떻게 버텼는지 숫자로 정리합니다. 요약 박스 — 30초 … 더 읽기
📖 약 14분 소요 ETF별 연분배율 비교 2025년 기준 주요 미국 ETF — 전략별 분배율 차이 (분배율 = 연간 분배금 / 주가) QQQ 나스닥100 0.47% VOO S&P500 1.3% SCHD 배당성장 3.7% JEPI 커버드콜 8.3% JEPQ 커버드콜 10.9% 1억 원 투자 시 연간 분배금: QQQ 약 47만 원 vs JEPQ 약 1,090만 원 — 전략에 따라 … 더 읽기
📖 약 9분 소요 오늘의 주제“버핏이 산 종목, 공시되자마자 따라 사면 벌 수 있다”는 말을 한 번쯤 들어보셨을 겁니다. 그런데 13F 보고서에는 공매도·현금·해외 주식이 모두 빠져 있고, 포지션이 공개될 무렵엔 이미 45일 전 데이터입니다. 이 글에서는 13F 보고서의 구조, 읽는 순서 8단계, 그리고 버핏·버리·액만의 실전 사례에서 얻은 교훈을 정리합니다. 이 글의 핵심 수치13F 보고서 읽는 … 더 읽기
📖 약 9분 소요 1:10 역분할 — 주가는 10배, 주식 수는 10분의 1 역분할 전 $2 × 10주 동전주 · 상장폐지 경고선 근처 보유액 $20 → 역분할 후 $20 × 1주 주가는 올랐지만 회사 가치는 그대로 보유액 $20 시가총액은 변하지 않습니다. 주식 수를 줄여 주당 가격만 끌어올릴 뿐, 보유 가치도 회사 전체 가치도 동일합니다. 오늘의 … 더 읽기
📖 약 12분 소요 배당률 4.35%. S&P 500에 포함된 기업만 담고, 수수료는 0.07%. 숫자만 보면 완벽해 보이는 SPYD ETF에는 한 가지 독특한 구조가 숨어 있습니다. 상위 10개 종목의 비중이 전체의 15%에 불과합니다. VOO(상위 10개 = 34%)나 SCHD(상위 10개 = 40%)와는 완전히 다른 설계입니다. 83개 종목이 거의 균등하게 배분된 이 구조가 장점일까요, 약점일까요? 더 눈에 띄는 … 더 읽기
📖 약 11분 소요 배당 ETF를 고르면서 SCHD만 보고 있었다면, 한 가지 질문을 던져볼 필요가 있습니다. “SCHD가 배당을 ‘키우는’ ETF라면, HDV ETF는 배당을 ‘지키는’ ETF다.” 이 말이 무슨 뜻인지 설명하겠습니다. HDV ETF는 단순히 배당률이 높은 기업을 모은 게 아닙니다. 모닝스타(Morningstar)가 자체 개발한 필터로 재무 건전성이 검증된 기업만 골라 담습니다. 그 결과, 에너지·헬스케어·필수소비재가 전체의 64%를 차지하는 … 더 읽기
📖 약 15분 소요 주식 100%로만 투자하는 분들을 종종 봅니다. 수익률만 보면 맞는 것 같죠. 그런데 나이가 들수록 자산배분 전략 비율 계산이 달라집니다. 2008년 금융위기 때 주식 100% 포트폴리오는 57% 떨어졌고, 회복하는 데 4년이 걸렸습니다. 60/40 포트폴리오(주식 60%, 채권 40%)는 같은 기간 34% 하락에 2.5~3년 만에 회복했죠. 이 차이가 별것 아닌 것 같지만, 은퇴를 앞두고 … 더 읽기
📖 약 15분 소요 VXUS 한 줄 요약: 미국을 제외한 선진국 + 신흥국 전체 8,673종목을 한 번에 담는 ETF. VEA 한 줄 요약: 미국과 신흥국을 제외한 선진국 3,957종목만 담는 ETF. 공통점은 운용사(Vanguard), 배당(분기, 약 2.9~3.0%), “미국 제외 분산”이라는 목적 세 가지. 핵심 차이는 딱 하나. 신흥국을 담을 것인가, 말 것인가. 이 한 줄에 글로벌 시총 … 더 읽기
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