미국 주식·ETF 투자를 데이터로 분석합니다
한선임 
VIX 구간별 S&P500 12개월 후 평균 수익률 일반 구간 공포 구간 (높을수록 유리) VIX 15 이하 +8.1% 낙관 구간 VIX 15~25 +10.3% 정상 구간 VIX 25~30 +14.7% 불안 구간 VIX 30 이상 +23.4% 공포 구간 VIX 40 이상 +30.0% (역대 최고) 극단 공포 핵심: VIX가 높을수록 1년 후 수익률이 높았다 — 공포가 극에 달할수록 역설적 … 더 읽기
오늘의 주제: “Fed가 금리 내리면 TLT는 오른다”는 공식은 반만 맞습니다. 2024년 9월 50bp 인하 직후 TLT ETF가 오히려 7% 넘게 빠진 사례를 시작으로, 듀레이션 17년의 진짜 의미와 2022년 -31% 트라우마까지 짚어봅니다. TLT ETF의 듀레이션은 약 17년이라 장기 금리가 1%p 내리면 가격이 약 17% 오르지만, 이 공식은 Fed 기준금리가 아니라 장기국채 수익률에 적용됩니다. 2024년 9월 18일 … 더 읽기
월급 투자 비율의 출발점은 실수령액의 20%입니다. 실수령 350만 원이라면 70만 원이고, 30대라면 15% 이상이 전문가 권장치입니다. 이 글은 실수령 350만 원 기준으로 비율별 20년 후 자산과 시작 나이별 60세 자산을 계산했습니다. S&P500(미국 대표 500대 기업 지수) 연평균 수익률 10% 기준, 월 30만 원과 100만 원의 20년 후 차이는 5억 3,000만 원이 넘습니다. 월급 투자 비율 … 더 읽기
ETF란 지수를 추종하는 펀드를 주식처럼 사고팔 수 있게 만든 상장지수펀드입니다. 1,000만 원을 연 8%로 20년 운용하면 보수 0.1%인 ETF와 보수 1.5%인 일반 펀드의 결과가 1,050만 원 벌어집니다. 이 글은 ETF 뜻을 주식·펀드와 나란히 놓고 분산 효과와 수수료 차이를 숫자로 비교한 뒤, 6가지 유형과 장단점을 나눠 봅니다. 오늘의 주제: ETF란 무엇인지, 주식·펀드와 어떻게 다른지, 장단점과 종류까지 … 더 읽기
투자 기간별 거치식 승률 거치식이 적립식을 이기는 확률 (%) 핵심: 투자 기간이 길어질수록 거치식 승률 상승 — 10년 보유 기준 85%가 거치식 우위 기준: 1976~2022년 MSCI 세계지수 / 출처: Vanguard 적립식 — 일정 금액을 나눠서 투자. 평균 단가를 낮추는 효과. 거치식 — 한 번에 전액 투자. 진입 시점부터 전체 금액이 수익을 냄. 공통점: 둘 다 … 더 읽기
오늘의 주제 채권 ETF의 대명사 BND ETF는 미국 채권 시장 전체를 단 한 번에 담는 방식으로, 17,488개 채권을 수수료 0.03%에 보유할 수 있다. 주식 폭락기에 완충 역할을 해주는지, 그리고 연 4% 수준의 배당이 진짜 안정적인지 18년 데이터로 살펴본다. BND ETF는 2022년 금리 급등기에 -13.1% 손실을 냈고, 설정 이후 연환산 수익률은 약 3.2% 수준입니다. 주식 폭락 … 더 읽기
코스피 공매도 잔고 추이 잔고 비율(시총 대비 %) 재개 시점 핵심: 재개 7개월 만에 공매도 잔고가 12.6조원(시총 대비 약 0.45%)으로 빠르게 증가 — 글로벌 헤지펀드 복귀 신호 기준: 2025년 10월 / 출처: 한국거래소 공매도 뜻 개인투자자 관점에서 보면 불리함은 접근성에서 나옵니다. 2025년 3월 재개 첫 주 공매도에서 외국인 비중은 90%였고, 과거 허용 시기 개인 비중은 … 더 읽기
오늘의 주제: “지루한 방어주”로 불리던 유틸리티 섹터가 AI 데이터센터 전력 수요로 재평가되면서, XLU ETF가 1년 만에 23% 올랐습니다. 구조적 성장 스토리와 함께 금리·밸류에이션 리스크도 같이 짚어봅니다. XLU ETF가 최근 1년 +23.1% 오른 배경은 AI 데이터센터 전력 수요입니다. XLU ETF 편입 상위 4위 Constellation Energy(CEG)는 Microsoft에 펜실베이니아 Three Mile Island 1호기 원전 전력 835MW를 20년간 공급하는 … 더 읽기
6월 5일 코스피 급락일 수급 현황 개인 역매수 vs 외국인·기관 순매도 (단위: 조원) 개인 (순매수) 외국인 (순매도) 기관 (순매도) 핵심: 외국인이 3조5천억을 팔 때, 개인은 4조2천억을 받아냈다 — 역대 두 번째 순매수 규모 기준: 2026-06-05 종가 / 출처: 한국거래소, 파이낸셜뉴스 | valueflake.com 오늘의 주제: 6월 5일 코스피가 5.54% 폭락한 날, 개인 투자자는 4조2천억원어치를 순매수했습니다. 공포가 … 더 읽기
미국 증시 주요 폭락 — 낙폭 vs 회복 기간 사건 기간 최대 낙폭 전고점 회복 유형 1929 대공황 1929~1932 -86% 약 25년 은행 붕괴+디플레 1973 오일쇼크 1973~1974 -48.2% 약 7년 경기침체 동반 1987 블랙먼데이 1987.8~12 -33.5% 약 2년 프로그램 매매 2000 닷컴버블 2000~2002 -49% 약 7년 경기침체 동반 2008 금융위기 2007~2009 -56.8% 약 5.5년 경기침체 … 더 읽기
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