미국 주식·ETF 투자를 데이터로 분석합니다
S&P500 최고의 10일을 놓치면 수익률이 절반으로 줄어듭니다 오늘의 주제: 미국주식을 언제 팔아야 하는지 데이터 기반의 매도 판단 기준 5가지를 정리합니다. 미국주식 매도 타이밍을 감정에 맡긴 비용은 숫자로 남았습니다. 1만 개 계좌의 7년치 거래 기록을 분석한 오딘 교수 연구에서 투자자들이 판 수익주는 1년 뒤에도 평균 3.5%p 더 올랐고, S&P500이 20년간 연평균 약 10%를 기록하는 동안 평균 … 더 읽기
ETF별 연분배율 비교 2025년 기준 주요 미국 ETF — 전략별 분배율 차이 (분배율 = 연간 분배금 / 주가) QQQ 나스닥100 0.47% VOO S&P500 1.3% SCHD 배당성장 3.7% JEPI 커버드콜 8.3% JEPQ 커버드콜 10.9% 1억 원 투자 시 연간 분배금: QQQ 약 47만 원 vs JEPQ 약 1,090만 원 — 전략에 따라 23배 차이 분배율이 높을수록 … 더 읽기
1:10 역분할 — 주가는 10배, 주식 수는 10분의 1 역분할 전 $2 × 10주 동전주 · 상장폐지 경고선 근처 보유액 $20 → 역분할 후 $20 × 1주 주가는 올랐지만 회사 가치는 그대로 보유액 $20 시가총액은 변하지 않습니다. 주식 수를 줄여 주당 가격만 끌어올릴 뿐, 보유 가치도 회사 전체 가치도 동일합니다. 오늘의 주제: 미국주식 역분할은 여러 … 더 읽기
HDV ETF는 배당률 2.96%로 SCHD(3.38%)보다 낮지만, 베타 0.59로 SCHD(0.78)보다 낮고 2022년 S&P 500이 -19% 급락할 때 한 자릿수 하락에 그쳤습니다. SCHD가 배당을 ‘키우는’ ETF라면, HDV ETF는 배당을 ‘지키는’ ETF에 가깝습니다. HDV ETF는 단순히 배당률이 높은 기업을 모은 게 아닙니다. 모닝스타(Morningstar)가 자체 개발한 필터로 재무 건전성이 검증된 기업만 골라 담습니다. 그 결과, 에너지·헬스케어·필수소비재가 전체의 64%를 차지하는 … 더 읽기
주식 100%는 30년 수익률이 가장 높지만, 나이가 들수록 자산배분 전략 비율의 답은 달라집니다. 2008년 금융위기 때 주식 100% 포트폴리오는 57% 떨어져 회복에 4년이 걸렸고, 60/40 포트폴리오(주식 60%, 채권 40%)는 34% 하락에 2.5~3년 만에 회복했습니다. 이 글은 “100 – 나이” 등 세 가지 공식과 Vanguard 글라이드 패스로 30~60대별 주식·채권 비중을 비교하고, 비중별 장기 수익률과 최대 낙폭을 … 더 읽기
VXUS 한 줄 요약: 미국을 제외한 선진국 + 신흥국 전체 8,673종목을 한 번에 담는 ETF. VEA 한 줄 요약: 미국과 신흥국을 제외한 선진국 3,957종목만 담는 ETF. 공통점은 운용사(Vanguard), 배당(분기, 약 2.9~3.0%), “미국 제외 분산”이라는 목적 세 가지. 핵심 차이는 딱 하나. 신흥국을 담을 것인가, 말 것인가. 이 한 줄에 글로벌 시총 분산의 철학 전체가 달려 … 더 읽기
오늘의 주제: 경기침체가 오기 전, 시장에는 항상 신호가 먼저 나타났습니다. GDP·실업률·금리차 등 5가지 선행 지표를 읽는 법과, S&P500이 침체 때 어떻게 움직여왔는지 데이터로 정리했습니다. ℹ️ 이런 분을 위한 글입니다 경기침체 뜻이 정확히 무엇인지 궁금한 분 뉴스에서 “리세션 경고”를 봤는데 어떻게 받아들여야 할지 모르는 분 경기침체 신호를 포트폴리오 관리에 활용하고 싶은 분 경기침체 신호는 장단기 금리차 … 더 읽기
미국주식 주문 종류는 시장가, 지정가, 스톱로스, 스톱리밋 4가지이고, 시장가로 사면 슬리피지가 붙습니다. 거래량이 많은 대형주는 $0.01~0.05 수준이지만 거래량이 적은 소형주에서는 1~3%까지 벌어집니다. 주문 넣은 가격과 체결 가격이 다르거나 주문이 아예 체결되지 않는 원인은 대부분 주문 유형을 기본값으로만 쓴 데 있습니다. 이 글은 네 주문이 어떤 가격에 체결되는지 애플·테슬라·소형 바이오주 예시로 비교하고, 스톱 주문을 직접 지원하지 … 더 읽기
오버랩 70% 초과 면 사실상 같은 상품 — 하나로 통합하는 편이 낫습니다.자료: ETF Research Center(etfrc.com) · 측정 기준에 따라 수치는 달라질 수 있음 오늘의 주제: VOO, QQQ, VTI를 동시에 보유 중이라면, 사실상 같은 대형주에 세 번 베팅하고 있을 가능성이 높습니다. ETF 개수가 분산의 증거가 아닌 이유를 데이터로 따져봤습니다. ETF 중복(오버랩)은 ETF 개수를 늘려도 사라지지 않습니다. … 더 읽기
수익률별 투자금 2배 도달 기간 — 72의 법칙 핵심: 연 8%에서 오차가 0으로 가장 정확 — S&P500 장기 평균(10%) 기준 7.2년마다 자산 2배 기준: 72 법칙 근사식 / 출처: 복리 계산 원리 (Luca Pacioli, 1494) 오늘의 주제: 72의 법칙으로 수익률별 투자금 2배 도달 기간을 계산하고, 실제 ETF 수익률에 대입해 비교합니다. 72의 법칙으로 계산하면, S&P500 역사적 … 더 읽기
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